兴业银行义乌分行扎实推进“内控合规管理建设年”活动

今年来，兴业银行义乌分行根据监管要求及工作安排，认真部署相关工作并开展自查自纠。为确保高质量完成“内控合规管理建设年”相关工作，该行成立由分行行长担任组长的“内控合规管理建设年”活动领导小组，领导小组办公室设置在分行风险管理部，分行各责任部门按照分工落实检查（整改）工作负责制，实行“谁检查（整改）、谁负责”原则，组织骨干力量开展本次工作。11月，该行验收小组赴各支行开展专项活动现场评估验收，并对7家基层网点开展操作风险管理抽查和基层经营机构负责人合规内控履职情况检查。根据“内控合规管理建设年”相关部署，该行重点从以下三方面着力，切实落实专项活动工作要求。

一是坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署。该行党委理论中心组集体学习金融监管部门有关经济金融重点决策部署以及重大监管政策，紧密结合金华地区和分行工作实际，对标对表，研究形成具体贯彻落实措施和目标清单并跟进落实，印发《关于成立监管政策落实工作专班并明确2021年重点监管政策落地要求的通知》，成立由分行一把手担任组长的监管政策落实工作专班，制定小微企业、制造业贷款、民营企业贷款、涉农贷款等11项重要监管指标计划任务，明确工作分工、部门职责、落实措施和完成时限，构建统一领导、上下联动、横向协同的监管政策落实长效机制。目前，该行普惠小微贷款（含首贷户、无还本续贷、信用贷款）、民营企业贷款、制造业中期流贷、涉农贷款、双保应急融资等指标已提前完成。同时，创新推出“双碳贷”、“碳排放配额质押贷”、“乡村振兴贷”等金融产品，为构建新发展格局提供有力金融支持。

二是聚焦风险漏洞，加快补齐屡查屡犯问题短板。该行认真梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，对照屡查屡犯问题集中整治范围，梳理存量问题，分解到各责任部门开展“屡查屡犯问题集中整治”，认真总结制度、流程、系统等深层次的原因，从管理层面制定并落实整改措施，加强系统性和根源性整改，确保屡查屡犯问题逐年减少。

三是深入开展内控合规管理长效机制建设。该行对照“内控合规管理建设年”2021年内控合规管理要点和重点领域操作风险，结合该行今年开展的“兴航程-法治体系建设年”活动，重点对照内控合规和操作风险管理体制机制、重点领域、关键岗位、合规文化建设等方面，强化自查自纠，推动内控合规工作从具体问题整治向体制机制管理的提升转变。

据悉，该行已连续五年开展“兴航程”合规内控专项活动，通过开展“一把手讲合规”、“合规下基层”等形式多样、富有成效的合规教育活动，自上而下地推进“从严治行”方针的入心入脑。今年“法治体系建设年”开展以来，今年来所辖各级机构已开展“一把手讲合规” 30次，“合规下基层”15次，同时持续强化落实基层经营机构负责人合规内控工作指引工作，使每位支行行长对合规内控管理做到“知责于心、担责于身、履责于行”，守好支行合规内控这一前沿阵地。结合近年银行业员工风险事件新型违规特征，该行修订了《员工行为十三条禁令》，共计新增17个违规点禁止性规定，为员工的行为进一步划定了红线边界。