工行海宁连杭支行：火眼金睛识诈骗 细致入微保存款

近日，客户王女士在家人的陪同下来到工行海宁连杭支行要求现金汇款，收款账户为深圳村商业保理公司分公司账户，开户在武汉，据说是用于归还欠款。

客服经理小沈接待后，根据汇款“四必问，一必签”的流程，询问客户用途，发现王女士回答闪烁其辞，眼神中有迟疑又透露着焦虑，立即向当班现场经理小熊报告。

现场经理小熊查看收款人为对公账户，且与一般的网贷公司户名存在差异，再次向王女士询问汇款原因。

王女士神情焦急，提出让小熊与微信中户名为“达飞云贷”的王经理电话沟通。小熊凭着职业的敏感性查看了王女士与这位王经理的聊天记录。交流中了解到王女士在2016年曾通过三方平台贷款5000元，忘记还款。而通话记录中，2021年9月8日，有个自称王经理的电话一直催促她还款，一天短时间内通话记录达10多次。微信的聊天记录也存在威胁及催促的语气，同时还转发此笔贷款的还款金额及逾期记录。表示如果今天不还，明天将需支付16800元本利的可能，当王女士一有迟疑的询问时，对方就以工作比较忙，不能一直关注这笔欠款玩起心理战术，并发来如仍不相信将面临法院起诉等字眼，让王女士彻底惊慌失措，于是立即来到银行汇款。

小熊让客户先撤离柜台冷静处理，先不要急着汇款。即便起诉也不差这两天，还是要弄清楚是不是还到这个账户，不然钱一出去很有可能打水漂了，并建议先去派出所反映情况。没想到王女士刚走出网点，便接到显示为“北京市公安局朝阳分局”的催款电话，王女士无助又害怕地折回网点。

现场经理小熊当即拨打96110反映，海宁反诈中心的民警明确告知王女士，这个情况实属电信诈骗，并在电话中进行反诈知识宣导及时解除了疑虑。同时要求王女士立即去当地派出所备案，并对连杭支行较强的反诈意识给予肯定。

在王女士去派出所途中，现场经理小熊又致电客户，提醒对上述骚扰方式进行拉黑的果断措施，当客户郑重地说出“非常感谢”四个字时，工作人员的一切辛苦都有了回报。连杭支行为客户成功挽回了5000元的辛苦钱，有效遏制客户后续的资金损失，为反诈事业作出了新贡献。（通讯员：熊小瑜）