工行浙江示范区支行多管齐下加强个人结算账户风险防控工作

面对当前电信网络新型违法犯罪严峻形势，工行浙江示范区支行根据关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关部署和“断卡”专项行动工作要求，狠抓治理重点，把好个人结算账户关口，进一步强化个人新开账户审核和管理，有效防控新开户账户涉案风险。

新开个人账户在开户之前均登录人行云互联监测平台系统查询，没有异常风险后方可办理后续开户手续。如若发现个人客户有开户可疑信息拒绝开户的，同步登录人行云互联监测平台系统录入相关开户可疑行为，实现异常信息共享。

而对新开账户，工行浙江示范区支行均要求客户阅读并签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》。自7月3日起，该行关闭网点智能终端开卡功能，客户在柜面开立个人结算账户时，网点客服经理要主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，填写开户的主要用途、收入来源等信息，其中需对提示书中违反相关规定客户需要承担的法律责任部分进行圈划和语言提示。

在强化异常特征识别的同时，工行浙江示范区支行还对重点客户、重点客群加大审核力度。了解客户开户用途，必要时要引导客户提供辅助证明材料。

此外，工行浙江示范区支行还不断加强挂失换卡、手机号码变更、电子银行介质变更业务审核，加强资料和客户信息审核。每周组织网点对人行下发的个人跨行频繁开户异常清单进行核查，通过查看交易流水、电话回访等方式排查，第一时间完成核查及风险账户管控，并将可疑开户信息同步录入“云互联”。

自2020年12月，工行浙江示范区支行全面启动新开个人结算账户电话回访工作以来，截止2021年6月30日合计回访账户11124户，对回访判断异常进行账户“只收不付”控制合计832户。后期，工行浙江示范区支行还将持续做好该项回访工作，严格把控，为市民筑起金融安全“防火墙”。（文字资料由工商银行浙江示范区支行提供）