中行嘉兴海宁马桥支行成功识破一起假冒夫妻开立可疑账户的风险事件

当下电信网络诈骗案件频发，如何做好账户合规开立，可疑账户源头的切断，是防范电信网络诈骗的重要举措，“断卡行动”成为当务之急。

近日，在中国银行嘉兴海宁马桥支行，就发生了这么一起风险事件。一湖北籍女客户来到网点要求办理银行账户手机号变更业务。服务专员上前询问手机号码是否为客户本人实名认证，客户一口回应确是自己的号码。服务专员随即通过手机银行模块功能和支付宝转账核实实名情况发现，支付宝实名并非该女子姓名，且手机银行模块里也显示未实名认证。女子马上反应过来称手机号码是她“老公”的名字，“老公”就在附近上班，随即拨打电话给自己老公让他立刻前来。没过几分钟，一男子便来到了网点，向银行工作人员称可以立即带女子去电信营业厅更改实名，该女子所有银行的预留号码都要更改，改了实名更方便等。

大概半个小时以后，两人返回了该网点。大堂经理了解情况以后，上前查看女子电信营业厅号码实名情况，发现仍然为男子的姓名。大堂经理询问是否有延时显示，是否可以提供结婚证来证明两个人的关系。该中年男子为本地户口且居住在马桥附近，有着一口海宁本地口音（有着一定的可信度），表示自己没有带结婚证在身边，且没有电子证件。大堂经理想到支付宝可以申请电子结婚证，并主动帮助女子在支付宝申请发现并未显示，询问男子后，在支付宝证件查看该男子的电子结婚证发现配偶一栏姓名并非当事女子的名字。大堂经理心生可疑，两人冒充夫妻关系来到银行开立账户，动机不纯，当下拒绝了该笔业务的办理。

作为金融服务机构，中国银行嘉兴海宁马桥支行始终以保障客户财产安全为己任，筑牢金融安全“防火墙”。（通讯员：谢婧琳）