中国银行嘉兴海宁海昌支行成功堵截一起以高收益为诱饵的投资诈骗案件

6月7日下午3点左右，客户冯女士来到中国银行嘉兴海宁海昌支行，要求办理存款查询业务，大堂经理上前接待客户，在询问账户是否为客户本人时，客户眼神闪烁，说账户是邻居顾某的，但是钱是客户和另一个人一起给顾某用于投资一个高收益的项目的。“钱给别人”、“投资”、“高收益”这三个词瞬间引起大堂经理的警觉，凭借反诈工作经验，大堂经理初步判定客户遭遇了以高额报酬为诱饵的诈骗陷阱。

在与冯女士进一步的交谈中，大堂经理了解到客户在去年7月左右，在邻居顾某的介绍下，参与了一个名为“满星云”的投资项目，该项目声称将在今年八月中旬A股上市，参与投资的出资人都能成为股东参与分红。由于客户平时很少来银行，所以将钱直接给了邻居顾某，委托其在银行开户用于投资该项目，顾某在拿到钱后对客户说已经通过中国银行开户，并参与了投资。由于已经投资快一年了，但是没有任何回报和存款回执，所以客户前来银行想查询一下这笔钱。

至此，大堂经理断定客户遇到了以高收益为诱饵，诱使客户盲目投资的诈骗陷阱，于是将情况报告网点行长，与网点行长一起帮助客户分析其中暗藏的巨大资金风险。但是客户对邻居顾某深信不疑，网点行长见状通过网络搜索“满星云”的相关信息，在看到网络搜索结果多为传销诈骗的负面信息后，客户终于醒悟自己遇到诈骗。由于此前客户已经投入部分资金，为防止更大损失，网点行长当即帮助客户拨打110电话，通知属地派出所协助处置。客户对中国银行认真负责的态度再三表示感谢。（通讯员：许黄超）