建行海宁支行：坚决抵制反洗钱 向网络刷单说“不”

近年来，线上购物便捷性的逐步提升，为人们的日常生活带来了不少便利。但是由于科技的发展，“洗钱”方式也伴随着这种“便捷”日趋增多。线上商铺卖家为了提升商铺的客单量，吸引客户的眼球，“网络刷单”也就应运而生。但是因为“网络刷单”而滋生出来的层出不穷的“诈骗案”“洗钱案”又一次给社会大众敲响了警钟。海宁建行作为国有大行，更是有责任抵制洗钱、抵制诈骗，有责任为社会大众普及基础金融知识，为净化社会金融环境而贡献“建行力量”。

近日，海宁建行成功堵截一起跨越半个年度的“涉嫌洗钱”案例。去年四月，从外地同一个地方来海宁打工的A与B先后来到建行海宁营业部各自办理储蓄卡一张。随后，B的账户开始发生大量收付，仅12天内，收入1490笔，账户交易97%为支付宝提现交易，日均120笔，附言均注明某某个人支付宝转账，每天资金汇总后均转出至他行个人账，不留余额，呈现出明显的资金过渡状态。

直至六月，B的账户不再发生交易，A办卡后一直未发生交易的账户却开始出现大量交易，时间点与B正好承接。A账户账户交易97%为支付宝提现交易，日均发生交易107笔，模式与B完全相同，与B所留打工者职业不符。

海宁建行反洗钱监测系统监测到A、B的账户交易异常，且此时AB的预留的机始终无人接听。随后报送中国反洗钱监测分析中心可疑交易，经甄别，两者均为可疑。网点决定上调AB的洗钱风险等级，且由于无法联系对方，网点出于风险防控考虑暂停其非柜面交易。

因为非柜面交易被停，电子银行、第三方平台受到影响，A本人来到海宁营业部柜面询问。通过与其交流，得知A因为需要收入参与了刷单，但对整个流程并不了解。谈起同一天办卡的同乡B，A显得一无所知，虽然同样参于了刷单，但本身并不认识B。不过短期大量的交易，让A也渐渐觉得不妥当，银行的暂停非柜面操作更是对他敲响了警钟，已离开那份工作准备去外省另寻工作。柜面人员当即对其进行了金融知识方面的普及教育，最终A对账户进行了注销。

而B因为一直无法联系，最终依据相关文件，将洗钱高风险客户B的账户设置为不收不付。

网络“刷单”属于违法行为，刷单行为本身违反了《消费者权益保护法》第八条的规定：“消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。”且近年来，“刷手”们愈发胆大，将手伸到了电信诈骗、网络赌博等非法资金转账上。提醒大家多多注意这些随着网络发展出现的新型洗钱形式，及时制止利用刷单来洗钱的违法行为。