防范新型诈骗 维护客户合法权益 建行海宁支行成功堵截一起诈骗案件

近年来，因高收益、高回报的诱饵而陷入诈骗陷阱的案例层出不穷，吸睛的小投资、高利润标语一次又一次的将广大群众的资产卷入无底之洞。作为国有大行，客户资产出入的第一窗口，有责任更有义务从源头上扼制诈骗案件的频繁发生，依法维护客户合法权益，普及基础金融知识，为提升广大市民群众金融水平贡献力量。

近日,一位中年客户前往海宁建行某网点表示要向境外汇款,大堂经理在一番询问之后发现此笔业务存在异常，随即当场告知营运主管。营运主管在进一步沟通中,了解到该客户并非简单的境外汇款业务,更有可能是上了诈骗份子的“连环套路”。

“这怎么会是诈骗？我现在已经是‘尚朋高科’美国公司的会员了！” 我现在要通过网上平台购买"TeeTek套组"等产品，现在每月消费一千多元，满2年后，只要公司一上市我就能够拿到不少分红。我就是来营业厅半个业务，你们不要拦着我，这个东西是不是真的，我自己肯定确认过的！”

据了解，客户这种赚钱投资的方式为其老乡介绍，去年12月份已由老乡帮其购买过一次，此次来网点的原因是网上无法进行付款操作。

营运主管通过百度了解到“尚朋高科”为传销织组织，且模式与客户所说相似，故第一时间进行劝阻。但是,客户依旧不听劝说，后网点只能进行报警处理，警察来网点了解情况后，一起进行劝导并将其送回上班单位，最终未进行付款。

此次的堵截事件,虽然堵截金额不是非常大,但是这一事件非常值得我们深思。

第一,加强防诈宣传与风险提示。不少营业网点附近工厂较多,务工人员量较大,针对防诈意识较弱的人员反诈意识较低。作为银行人员,日常工作中需要做好防诈骗宣传，普及安全用卡知识。

第二，提升反诈辨别能力。有些被骗的客户往往思想上认识存在偏差，思维模式被诈骗份子“同化”，银行工作人员更应主动的多询问几句，或者通过互联网查询核实等方式进一步帮助客户，识别诈骗行为。

第三，发现诈骗行为处理果断。堵截诈骗最重要的环节更是支付环节，所以，发现疑似诈骗行为第一时间进行劝阻，如遇特殊情况及时追求警方协助。

近年来，诈骗份子往往会抓住客户对于高收益投资心切的心理不放，手段层出不穷，但百变不离其宗。新闻中报道、揭发出来的被骗的案例也愈发增多。银行营业网点是反诈工作的前沿阵地，更需要工作人员在与客户接触中“多留一个心眼”，及时发现诈骗，保证好客户的资金安全。一旦发现有犯罪分子诈骗的迹象，就要第一时间劝阻客户支付，防止案件的发生，为营造良好的金融环境氛围添砖加瓦！