中国银行嘉兴浙江长三角支行协助公安机关智擒电信诈骗嫌疑人

近日，中国银行浙江长三角支行与当地公安机关密切配合，智擒一名电信诈骗嫌疑人。

从解冻电询定位涉诈线索

2021年11月25日，中国银行浙江长三角支行辖属西塘支行接到客户赵某电话，其声称在上海中行网点取款时银行卡中资金无法取出。网点工作人员通过对其交易流水的查询，发现该客户账户在2021年11月25日01时50分同一时间发生4笔不同客户的转入记录，合计金额为101000元，且该个人账户下存在2条止付信息，记录分别为“浙江代发薪终止账户”和“客户电信诈骗”。该卡于2019年9月6日开户，用于代发工资，代发期限为2019年9月-2020年1月，从2020年1月至2021年3月有零星交易，2021年3月31日至11月24日该账户无交易发生。

用精准布控联手“请君入瓮”

通过对账户交易流水等其他信息进行分析，结合该客户存在关于银行卡解冻手续的咨询记录，初步判断客户可能会在近期到网点办理解冻业务，于是第一时间向上级管理部门报告。中国银行浙江长三角一体化示范区支行高度重视，在向市行条线汇报后，立即联系网点辖区派出所进行布控，并就网点电信诈骗应急预案进一步落实分工。

11月26日上午10点38分，客户赵某持银行卡和身份证到中国银行嘉善西塘支行柜台要求办理银行卡解冻业务。在确认身份与账户信息后，经办柜员马上通知业务经理及网点负责人，立刻启动电信诈骗应急预案，拨打110报警，同时保持与客户正常交谈，稳住客户，拖延时间，等待民警赶到。5分钟后公安民警赶到现场，了解相关情况后，将赵某带至派出所进行询问。经查赵某某系为诈骗团伙负责资金转账的骑手。

中国银行一直对防范电信诈骗工作高度重视，按照人民银行、公安部、银保监会要求开展’反诈拒赌，支付安全‘宣传工作，抓好员工培训、案例分析与预案演练。此次对电信诈骗嫌疑人的成功抓获，得益于介入及时，网点负责人、业务经理有效分析了涉案账户交易特点，网点各经办人员熟悉掌握反诈应急预案，防范措施运用得当，有力的配合了公安机关行动。整个处理过程有条不紊，充分体现出中国银行员工对防范电信诈骗案件高度警觉性，用实际行动履担当社会责任。

来源：中国银行浙江长三角一体化示范区支行